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監(jiān)管官員談金融風險:總體可控但不可掉以輕心 應加快建立金融穩(wěn)定保障基金及配套政策

來源:英為財情

在16日舉行的“2022清華五道口全球金融論壇”上,如何更好地防范金融風險成為與會監(jiān)管官員與經(jīng)濟學家們熱議的話題。他們一致認為,從當前國內外形勢變化來看,我國仍需關注多方面的風險挑戰(zhàn)。金融管理部門要堅守風險底線,加快《金融穩(wěn)定法》落地實施和建立符合我國國情的金融穩(wěn)定保障基金;而金融機構也應進行跨期資源配置和風險管理,以豐補歉,逆周期穩(wěn)定實體經(jīng)濟。

建議相關部門制定金融穩(wěn)定保障基金動用細則

在談及當前的形勢時,國家外匯管理局副局長陸磊認為,從宏觀來看,以經(jīng)濟高質量發(fā)展推動宏觀杠桿率向疫情前狀態(tài)逐步恢復;從金融業(yè)來看,行業(yè)總體穩(wěn)健運行,風險總體收斂。但他也同時坦言,從去年以來的內外部形勢變化來看,仍需關注多方面的風險挑戰(zhàn)。外部方面,全球通脹普遍超預期上升、地緣政治的不確定性因素上升、美聯(lián)儲亦可能加快加息和縮表步伐。國內“奧密克戎”變異毒株導致我國面臨的輸入性疫情壓力增大,經(jīng)濟轉型過程中的金融風險防控壓力不容忽視。這意味著新的形勢變化將對金融工作提出更高的要求。

在他看來,金融管理部門要堅守底線,保障金融體系平穩(wěn)健康運行。這需要加快《金融穩(wěn)定法》落地實施進程和建立符合我國國情的金融穩(wěn)定保障基金。

“出臺《金融穩(wěn)定法》是我國建立維護金融穩(wěn)定長效機制的關鍵舉措,是防范化解重大金融風險、提升系統(tǒng)性金融風險防控能力的堅實制度保障?!标懤诒硎?,要在充分總結國內外金融穩(wěn)定實踐經(jīng)驗以及廣泛征求社會各界意見建議的基礎上,進一步完善修改金融穩(wěn)定法草案,繼續(xù)積極配合立法機關推進后續(xù)立法工作,加快《金融穩(wěn)定法》落地實施。

陸磊還認為,要加快建立符合我國國情的金融穩(wěn)定保障基金。我國要建立金融強國,也需要將金融穩(wěn)定保障基金作為我國國家重大金融風險處置后備資金池和金融穩(wěn)定長效機制的重要組成部分。要繼續(xù)完善金融穩(wěn)定保障基金資金管理和使用方式,創(chuàng)新金融穩(wěn)定保障基金資金來源,制定金融穩(wěn)定保障基金動用細則,形成與現(xiàn)有存款保險基金和行業(yè)保障基金相互補充、協(xié)同配合的高效金融安全網(wǎng)。

據(jù)了解,央行及銀保監(jiān)會正在研究完善相關法規(guī)和機制安排,力爭盡快推動設立金融穩(wěn)定保障基金,為重大風險處置積蓄好后備資金。

針對金融穩(wěn)定保障基金的設立,銀保監(jiān)會統(tǒng)計信息與風險監(jiān)測部負責人劉忠瑞日前在國新辦新聞發(fā)布會上指出,目前相關工作正在推進,初步考慮金融穩(wěn)定基金用于具有系統(tǒng)性隱患的重大風險處置,與發(fā)揮常規(guī)化風險處置作用的存款保險和行業(yè)保障基金都是我國金融安全網(wǎng)必不可少的部分。取之于市場,用之于市場,區(qū)分不同行業(yè)、不同主體實行差異化收費,以平衡好風險、收益與責任,避免國家和納稅人利益遭受損失。

對于當前金融行業(yè)的潛在風險,中國銀行業(yè)協(xié)會黨委書記邢煒建議,金融管理部門可以有針對性地制定出臺相關政策指引,激發(fā)銀行業(yè)支持高質量發(fā)展的內在動能。包括統(tǒng)一金融標準、強化金融激勵機制、提高監(jiān)管的風險容忍度、持續(xù)加大不良資產(chǎn)處置力度等。

建議金融機構進行跨期資源配置和風險管理

面對當前復雜的形勢,陸磊認為,金融機構需要積極主動引導金融資源流向科技創(chuàng)新、綠色低碳、先進制造業(yè)等領域,更多開發(fā)符合科技、小企業(yè)、朝陽產(chǎn)業(yè)需要的產(chǎn)品和服務,推動金融結構優(yōu)化升級,促進經(jīng)濟高質量發(fā)展。

陸磊同時表示,金融機構還要進一步做好跨期風險管理工作,積極用好金融機構在價格發(fā)現(xiàn)中的天然優(yōu)勢,克服順周期思維,有效管理和調節(jié)自身的順周期行為,探索以豐補歉的跨期風險管理方法,在防范金融風險特別是重大金融風險中發(fā)揮更大作用。

邢煒表示,銀行業(yè)一直存在做好風險防控和支持企業(yè)融資的平衡問題。在一些重點風險領域,如房地產(chǎn)金融風險、中小企業(yè)風險方面,對銀行把握客戶業(yè)務真實性、事后監(jiān)測能力提出了更高的要求。另外,銀行業(yè)還存在風險暴露比較集中的地區(qū),需要多方面合力做好相關風險化解的工作。

“在當前的新形勢下,需要銀行業(yè)高標準兼顧防范風險與促進發(fā)展的平衡,提升市場適應性和敏感度,進一步優(yōu)化完善相關制度機制。”邢煒表示,銀行業(yè)金融機構應當適時準確判斷市場環(huán)境和各類市場主體預期和偏好的變化,優(yōu)化對資金控制的政策措施,更高效地改善和提高資金流動效率。

此外,他還建議,相關職能部門應進一步完善基礎配套設施,為銀行業(yè)更好服務經(jīng)濟高質量發(fā)展提供助力,包括整合建立信息共享平臺、組建專業(yè)技術評估和交易機構、完善風險補償機制等。

標簽: 不可掉以輕心 金融風險

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